Politique de placement personnalisée
Déterminez vos objectifs de placement
Avant de vous proposer les placements qui conviennent à votre situation, Benoît Parenteau déterminera d’abord avec vous une politique de placement personnalisée.
Cette politique de placement décrit un processus de placement systématique qui nous aide, vous (à titre d’investisseur) et Benoît Parenteau (en tant que conseiller en placements), à prendre des décisions éclairées relativement à votre portefeuille de placement.
Elle permet de :
- Définir un objectif clair et précis pour votre portefeuille de placement;
- Résumer les principaux facteurs de la politique de placement en ce qui concerne votre portefeuille;
- Recommander une composition de l’actif qui devrait générer des rendements à long terme acceptables en contrepartie d’un niveau de risque convenable;
- Préciser les principes de gestion des placements s’appliquant à votre portefeuille;
- Clarifier vos attentes en ce qui a trait au rendement de vos placements et encourager le dialogue avec votre conseiller.
L’énoncé de politique sert de fondement à toutes les décisions de placement visant votre portefeuille. Il vous aide à réaliser vos objectifs financiers ainsi qu’à gérer le risque associé à votre portefeuille. Cette démarche rigoureuse permet de maintenir le cap et d’éviter de réagir de façon excessive aux fluctuations temporaires du marché. L’énoncé de politique de placement est réévalué au moins une fois par année ou chaque fois que des changements ont un impact sur votre situation personnelle.
Voici un exemple d’énoncé de politique de placement.
L’établissement d’une stratégie de placement prend en compte plusieurs facteurs :
- La croissance et la protection du capital;
- Vos besoins au chapitre du revenu et des liquidités;
- La minimisation des incidences fiscales et autres éléments pouvant avoir une influence sur votre situation financière.
- L’horizon de placement : plus les placements sont détenus longtemps, plus le rendement désiré est susceptible d’être atteint.
